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华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书

2019-01-21 14:21 网络整理

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书查看PDF原文

华夏养老目标日期2040三年持有期

混合型基金中基金(FOF)

招募说明书

基金管理人:华夏基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

重要提示

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)经中国证监会2018年8月3日证监许可[2018]1238号文准予注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金,属于中等风险的品种。

华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)为养老目标日期基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失,请充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

按照相关法规规定,本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%,因此投资人最短持有期限不短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请;基金份额的三年持有期到期日起(含当日),基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。

本基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

目录

一、绪言........................................................................................................................................... 4

二、释义........................................................................................................................................... 4

三、基金管理人...............................................................................................................................8

四、基金托管人.............................................................................................................................16

五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 19

六、基金的募集.............................................................................................................................21

七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 25

八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 25

九、基金的投资.............................................................................................................................35

十、基金的转型.............................................................................................................................44

十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 46

十二、基金资产的估值 ................................................................................................................. 47

十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 53

十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 54

十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 56

十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 56

十七、风险揭示.............................................................................................................................62

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................................... 69

十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 70

二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 70

二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 70

二十二、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 72

二十三、备查文件 ......................................................................................................................... 72

附件一:基金合同摘要 ................................................................................................................. 74

附件二:基金托管协议摘要 ......................................................................................................... 96

一、绪言

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